[2023] SBI से बिजनेस लोन कैसे लें? | How To Apply For SBI Business Loan In Hindi

SBI से बिजनेस लोन कैसे लें? | How To Apply For SBI Business Loan In Hindi | बिजनेस लोन के लिए आवेदन कैसे करें? | एसबीआई बिजनेस लोन के लिए आवेदन कैसे करें? | Apply For Bueiness Loan in SBI | अप्लाई एसबीआई बिजनेस लोन

एसबीआई बैंक के बारे में आज के समय कौन नहीं जानता है। देश के लगभग हर व्यक्ति का एसबीआई बैंक में अकाउंट है। क्या आप जानते हैं? 

SBI भारत का सबसे बड़ा Bank है। SBI का Full Form है “State Bank Of India” आप यहां बैंकिंग से जुड़ी सारी सुविधाओं का लाभ उठा सकते हैं जैसे बचत खाता खुलवा सकते हैं, चालू खाता खुलवा सकते हैं, लोन के लिए आवेदन कर सकते हैं, बीमा करवा सकते हैं आदि।

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वहीं बात करे लोन की तो एसबीआई से आप कई प्रकार के लोन के लिए आवेदन कर सकते हैं जैसे SBI Personal Loan, SBI Business Loan, SBI Home Loan, SBI Krishi Rin, SBI Mudra Loan आदि। आप इनमें से किसी भी लोन के लिए आसानी से आवेदन कर सकते हैं और लोन की राशि प्राप्त कर सकते हैं।

पर आज के हमारे पोस्ट का Topic है 2023 में एसबीआई बिजनेस लोन कैसे लें? बहुत बार ऐसा होता है कि हमारे पास एक अच्छा सा बिजनेस आइडिया होता है पर उसे शुरू करने के लिए हमारे पास पैसे नही होते हैं। 

इसके साथ ही कई बार हम बिजनेस शुरू तो कर लेते हैं पर उसे और बढ़ाने के लिए हमें पैसे की जरूरत पड़ती है और ऐसे में हम बिजनेस लोन लेने की सोचते हैं। अगर आप भी उन्हीं में से एक हैं तो इस पोस्ट को पूरा जरूर पढ़िएगा। एसबीआई बिजनेस लोन लेने के लिए क्या करना होगा? 

ये जानने से पहले हमें इसके बारे में पूरे अच्छे से जानना जरूरी है।

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SBI बिजनेस लोन क्या है? (Sbi Business Loan Hindi)

SBI लोन छोटी या बड़ी कंपनी को और ज्यादा ऊंचाइयों पर ले जाने के लिए मदद करता है। अभी के समय में लगभग हर बैंक में आपको आसानी से लोन मिल जाते हैं अगर आपके सभी कागजात सही हैं तो। इसी तरह एसबीआई भी अपने ग्राहकों को कुछ ना कुछ तरीके से लाभ प्रदान करता रहता है। 

बिजनेस लोन भारत में बैंक और NBFC द्वारा प्रदान किया जाने वाला अनसिक्योर्ड फाइनेंसियल असिस्टेंट है। इसका बस यही मकसद है कि आपकी जरूरत को आसानी से पूरा किया जा सके। अमूमन सभी Financial Intitute कंपनी की छोटी बड़ी जरूरत को पूरा करने के लिए Term Loan और Flexi Loan देते हैं जिन्हे बिजनेस लोन भी कहा जाता है।

आप यहां लगभग हर प्रकार के व्यापार के लिए लोन ले सकते हैं जैसे Privately Held Company, Partnership Firms, Sole Proprietorship, Self Employed Individuals और Retailers आदि। ठीक ठाक ब्याज दर और Quick Loan Proccessing सुविधा के कारण SBI Business Loan Hindi आपके लिए बहुत अच्छा विकल्प हो सकता है।

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SBI Business Loan के Schemes और उनके Interest Rate

जैसा कि हम सभी जानते हैं जो भी व्यक्ति अपना व्यापार शुरू करता है उनका जरूरत भी अलग अलग होता है और अपने बिजनेस को बढ़ाने या शुरू करने के लिए पैसे की जरूरत पड़ती है। ऐसे में एसबीआई बैंक अपने ग्राहकों और लोगों की जरूरत को ध्यान में रखते हुए समय-समय पर Schemes लॉन्च करते रहता है। 

यहां पर मैंने आपको एसबीआई के लोन और उसके ब्याज दर के बारे में बताया है।

• इलेक्ट्रॉनिक डीलर फाइनेंस योजना 7.55% से शुरु

• लीज रेंट डिस्काउंटिंग 10.10% से शुरु

• स्टेट ऑफ इंडिया (SBI) फ्लीट फाइनेंस स्कीम 7.75% से शुरु

• आर्थियस प्लस योजना 8.00% से शुरु

• दाल मिल प्लस 7.90% से शुरु

• SME Credit card 9.50% से शुरु

• CGTMSE 7.40% से शुरु

• डॉक्टर प्लस 10.45% से शुरु

• वेयरहाउस रसीद फाइनेंसिंग 8.00% से शुरु

• SBI ई-स्मार्ट एसएमई ई-कॉमर्स लोन 9.50% से शुरु

• SBI Construction Equipment Loan Scheme 8.50% से शुरु

• बुनकर Credit Card 9.75% से शुरु

• कमर्शियल रियल स्टेट के लिए स्टेट ऑफ इंडिया (SBI) एसेट बैकड लोन 10.05% से शुरु

• कॉटन जिनिंग प्लस 7.90% से शुरु

• कारीगर क्रेडिट कार्ड 9.75% से शुरु

• सप्लाई चैन फाइनेंस 8.00% से शुरु

• प्रधानमंत्री मुद्रा योजना 11.15% से शुरु

• स्टेट ऑफ इंडिया (SBI) एसेट बैकड लोन 09.30% से शुरु

• PMEGP/ KYIC 9.00% से शुरु

• मेडिकल मशीनरी फाइनेंस योजना 9.50% से शुरु

भारतीय स्टेट बैंक के बिजनेस लोन का Charges और Fees

• Interest Rate : 11.20% से 16.30%

• EMI : Rs. 2,594/लाख

• EMI Returing Period : 1 साल से 4 साल

• Loan Amount : कम से कम 5 लाख रुपए और ज्यादा से ज्यादा 100 करोड़ रुपए

• Part Pre-payment Charges : 3%

• Starting Foreclosure Charges : 6 EMI’s के बाद 3%

SBI business loan के लिए पात्रता मानदंड

जैसा कि मैंने आपको पहले भी बताया है एसबीआई बिजनेस लोन के लिए कोई भी आवेदन कर सकता है, पर आवेदन करने से पहले आपको इसके पात्रता मानदंड के बारे में अच्छे से जान लेना है। 

उसके बाद ही आवेदन करना है। अगर आप नीचे दिए गए शर्तों से सहमत हैं तो एसबीआई बिजनेस लोन हिंदी के लिए आवेदन कर सकते हैं (Sbi Business Loan Ke Liye Apply Kaise Kare)

• एसबीआई व्यापारिक ऋण लेने के लिए आपका भारतीय होना जरूरी है। 

• लोन के लिए आवेदन करने वाले की उम्र 25 वर्ष से 65 वर्ष के अंदर होनी चाहिए। 

• आवेदक का Loan History बिल्कुल साफ होना चाहिए। यानी पिछला बचा हुआ राशि नहीं होना चाहिए। 

• जो भी लोन के लिए आवेदन कर रहा है वो पिछले 1 वर्ष से ITR Fill कर रहा हो।

• SBI Business Loan के लिए आवेदन करने से पहले आप ये जान ले कि आवेदक के पास कम से कम 2 वर्ष का व्यापारी का अनुभव होना जरूरी है। 

• अगर आप व्यापार कर रहे हैं और उसी के लिए लोन लेना चाहते हैं तो इसके लिए आप उस व्यापार से पिछले 2 साल में मुनाफा कमा रहे हों। 

एसबीआई बिजनेस लोन लेने के लिए जरूरी दस्तावेज 

Documents Requirement For SBI Business Loan : कई बार हम सभी के साथ ऐसा होता है कि लोन लेने के लिए हम बैंक तो चले जाते हैं पर लोन ना मिलने की वजह से हम वहां से नाराज होकर लौटते हैं। इसका सबसे बड़ा कारण है यही होता है कि हमारे पर सभी जरूरी दस्तावेज नहीं होते हैं। 

तो चिंता करने की कोई बात नहीं है यहां पर मैंने आपको सभी जरूरी दस्तावेज के बारे में बताया है।

• निवास प्रमाण पत्र : आधार कार्ड, वोटर आईडी कार्ड, पानी का बिल, बिजली बिल, पासपोर्ट, ड्राइविंग लाइसेंस आदि।

• पहचान प्रमाण पत्र : ड्राइविंग लाइसेंस, वोटर आईडी कार्ड, आधार कार्ड, पैन कार्ड (ध्यान रखें के पैन कार्ड प्रोपराइटर, कंपनी या फर्म का होना चाहिए)

• बिजनेस रजिस्ट्रेशन

• जगह के मालिक के किराए का Agreement

• बीते 2 वर्ष के मुनाफे का Proof

• वहीं अगर आप नया बिजनेस शुरू कर रहे हैं तो उसका एक अच्छा सा बिजनेस प्लान। 

• पिछले 6 महीने का Account Statement

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SBI Business Loan Calculator का इस्तेमाल

एसबीआई व्यापारिक ऋण के लिए आवेदन हैं तो बैंक के तरफ से आपको SBI Business Loan Calculator दिया जाता है। आप SBI Business Loan Eligibility Calculator के मदद से ये जान सकते हैं कि आपको कितना लोन मिल सकता है। 

• सबसे पहले आपसे नाम, पता, मोबाइल नंबर आदि जैसे Basic जानकारी के बारे में पूछा जाएगा। 

• इसके बाद आपको अपने काम के बारे में पूरी जानकारी अच्छे से देनी है।

• आपका कौन सा बिजनेस है या आप कौन सा बिजनेस शुरू करना चाहते हैं अब आपको उसके बारे में बताना है।

• अब आपको कितने रुपए लोन की जरूरत है उसके बारे में बताना है।

• उसके बाद आप लोन कितने समय के लिए ले रहे हैं उसकी जानकारी देनी है।

• यह सभी जानकारी आपको अच्छे से पढ़ कर भरनी है। थोड़ी सी भी गलती करने पर आपको गलत Calculation दिख सकता है। इतना सब कुछ करने के बाद आपको सबमिट बटन पर क्लिक करना है और आपका काम हो गया।

उम्मीद करता हूं मैं आपको सभी जानकारी अच्छे से दे पा रहा हूं। 

जैसा कि मैंने आपको बताया था एसबीआई हमें बहुत सारे लोन का विकल्प देता है, पर अब हम एसबीआई बिजनेस लोन के बारे में जानने वाले हैं और उसके बाद मैं आपको बताऊंगा एसबीआई बिजनेस लोन के लिए आवेदन कैसे करें? (How To Apply For SBI Business Loan Hindi)

State Bank of India बिजनेस लोन स्कीम्स 2023

बहुत से लोगों के मन में यह सवाल होगा कि क्या छोटे बिजनेस के लिए हमें एसबीआई बिजनेस लोन मिलेगा? तो मैं आपको बता दूं आपका व्यापार छोटा है या बड़ा इससे कोई फर्क नहीं पड़ता है एसबीआई लगभग हर तरह के व्यापार के लिए लोन प्रदान करता है।

यही कारण है कि एसबीआई ने हर तरह के व्यापार के लिए अलग-अलग लोन स्कीम्स रखि हैं। आप अपने जरूरत के हिसाब से जिस भी लोन के लिए आवेदन करना चाहते हैं कर सकते हैं। एसबीआई बिजनेस लोन स्कीम्स 2023 की जानकारी मैंने आपको नीचे दी है। 

एसबीआई बिजनेस लोन कमर्शियल रियल एस्टेट के लिए

• Loan Amount : 10 लाख रुपए से 50 करोड़ रुपए तक

• Loan Returning Time : 6 साल तक

• Processing Fee : 1%

• Margin : 25%

एसबीआई एसेट बैकड लोन

• Loan Amount : 10 लाख रुपए से 20 करोड़ रुपए तक

• Loan Returning Time : 15 साल तक

• Margin : NFB के लिए 25% नगद मार्जिन

SBI SME e Biz लोन

• Loan Amount : 50 लाख रुपए से 5 करोड़ रुपए तक

• Processing fees : 1%

E Dealer Finance Scheme 

• Loan Amount : जरूरत अनुसार

• Loan Returning Time : आवेदक कार्यालय के मुताबिक

• Processing Fees : 10,000 रुपए से 50,000 रुपए

• Margin : 00

State Bank Of India फ्लीट फाइनेंस

• Loan Amount : 50 लाख रुपए से 10 करोड़ रुपए तक

• Loan Returning Time : 66 महीने

• Processing Fee : लिए गए लोन का 1%

State Bank of India स्मॉल बिजनेस लोन

• Loan Amount : 10 लाख रुपए से 25 लाख रुपए तक

• Loan Returning Time : 5 साल

• Processing Fees : 7500 से 8000 रुपए

• Margin : 10%

State Bank of India डॉक्टर प्लस स्कीम

• Loan Amount : 10 लाख रुपए से 5 करोड़ रुपए तक

• Loan Returning Time : 3 साल से 7 साल तक

• Processing Fees Card Rates : 50% Discount

• Margin : 15%

आप इनमें से अपने जरूरत के हिसाब से कोई भी लोन ले सकते हैं। हालाकि लोन के लिए आवेदन करने से पहले जरूरी दस्तावेज की ओर जरूर देख लें। 

अगर आपके पास सभी जरूरी दस्तावेज हैं तो आप लोन के लिए आवेदन कर सकते हैं। चलिए जानते हैं SBI Business लोन के लिए आवेदन कैसे करते हैं? (Business Loan SBI In Hindi)

एसबीआई से बिजनेस लोन के लिए आवेदन कैसे करें? 

How To Get SBI Business Loan In Hindi : अगर आप ऑनलाइन तरीके से लोन के लिए आवेदन करना चाहते हैं तब तो वो मैं आपको आगे बता दूंगा। वहीं अगर आप ऑनलाइन लोन के लिए आवेदन नहीं करना चाहते हैं तब आपको अपने एसबीआई बैंक में जाना होगा। 

वहां जाने के बाद आपको मैनेजर से मिलना है या फिर लोन डिपार्टमेंट में जाना है और उन्हें सब बात बतानी है। उसके बाद वहां बैठे लोग आपको सभी बातें बता देंगे।

Step 1 : सबसे पहले आपको स्टेट बैंक ऑफ इंडिया की ऑफिशियल वेबसाइट (sbi.co.in) पर जाना है।

Step 2 : ऑफिशियल वेबसाइट पर जाने के बाद वहां आपको एसबीआई बिजनेस लोन Eligibility Calculator पर क्लिक करना है और अपनी Eligibility जान लेनी है। यहां आपसे बेसिक जानकारी जैसा कि मैंने आपको ऊपर बताया उसी प्रकार भर देना है।

Step 3 : Eligibility जांच करने के बाद आपको SBI Business Loan Application Form PDF Download कर लेना है। 

Step 4 : फॉर में पूछी जा रही सभी जानकारी आपको अच्छे से पढ़ कर भरनी है। यहां पर आपको बिल्कुल भी गलती नहीं करना है। फॉर्म भर देने के बाद आपको अपने नजदीकी एसबीआई बैंक में जाकर Form जमा कर देना है।

Step 5 : अब बैंक अधिकारी द्वारा सभी चीजों का जांच किया जाएगा। अगर आपके सभी दस्तावेज सही रहते हैं तो कुछ दिनों बाद आपके लोन की राशि आपके बैंक में दे दी जाएगी।

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SBI Business Loan Customer Care Number

एसबीआई बिजनेस लोन के लिए 3 कस्टमर केयर नंबर उपलब्ध हैं। दो Tollfree हैं और एक के लिए शुल्क लगता है। 

• 1800 11 2211 (Tollfree)

• 1800 425 3800 (Tollfree)

• 080-26599990 (Charge)

तो दोस्तों ये कुछ जानकारी थी जिसमें आपने आज जाना बिजनेस लोन कैसे लें? या एसबीआई से बिजनेस लोन कैसे लें? अगर आपको लोन लेने में कोई दिक्कत आ रही है तो आप CA से संपर्क कर सकते हैं। 

वैसे सभी दस्तावेज सही रहने पर बैंक आपको आसानी से लोन दे देता है। इसलिए लोन के लिए आवेदन करने से पहले आप अपने दस्तावेज जरूर जांच लें।

इसी तरह के जानकारी भरे पोस्ट पढ़ने के लिए हमारे ब्लॉग पर आते रहें और अगर आपको कोई परेशानी आ रही है या फिर कोई सवाल पूछना है तो नीचे कमेंट करें।